随着非法集资呈现多样化态势，近期，个别不法分子打着“溢价回购”的旗号，以高额回报为诱饵从事非法集资活动，市处非办提醒市民对此谨慎辨别。

●案例

2024年4月，张某、程某、李某共同在长沙市创办某艺术品投资公司。该公司先是以免费发放纪念钞、纪念币，赠送其他礼品等为由，招徕客户。客户到公司后，张某等人谎称公司总部在北京，是一家从事收藏品、纪念币回购业务的公司，有着雄厚的资金实力，并通过自行制作的宣传册、升值报表，虚构物品价值和升值空间，许诺到期回购商品，返还高额利息。

在公司创立之初，对公司卖给投资人的“收藏品”，张某等人以小面额的回购赢得投资人的信任，渐渐吸引了大量的投资人购买纪念钞、纪念币等“收藏品”。然而，这些所谓“收藏品”，其实进价几十元到几百元不等，给投资人的报价却翻了至少十倍。

2024年3月，该公司资金链断裂。截至案发，张某等人通过该公司非法吸收资金近400万元。2024年5月，长沙市芙蓉区人民法院做出判决，张某、程某、李某犯集资诈骗罪，分别被判处三年至十年不等的有期徒刑。

●解析

法院审理认为，张某、程某、李某以非法占有为目的，使用诈骗方法实施不以销售商品为主要目的，许诺商品回购、返还高额利息等方式的非法集资，且数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。

市处非办工作人员表示，近年，随着非法集资呈现多样化态势，以“溢价回购”为名的非法集资活动并不鲜见，其典型的特点是将毫无价值或价格低廉的商品出售给消费者，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。虽然并非所有的“回购”都是骗局，但由于这种销售模式高度依赖于资金链的健康状况，所以极易因资金链断裂或诈骗目标实现而产生“跑路”风险。

●提醒

市处非办提醒市民，非法集资一般都满足4个特征，即非法性，未经国家金融管理部门依法批准或违反国家金融管理法律规定；公开性，通过相关途径向社会公开宣传；利诱性，承诺在一定期限内还本付息和给付回报；不特定性，向社会不特定对象吸收资金。为防范非法集资风险，广大群众要做到不受高收益诱惑而冲动投资，不轻信不明身份的机构或个人，不轻易投资不透明或不了解的产业或项目。（洛阳日报记者 戚帅华）